Pożyczki dla nowych firm

Wspieranie rozwoju nowych firm wymaga dostępu do odpowiednich źródeł finansowania. Pożyczki dla nowych firm oferują możliwość uzyskania środków niezbędnych do prowadzenia działalności gospodarczej. Dzięki finansowaniu pozabankowemu przedsiębiorcy mogą otrzymać zobowiązanie już od pierwszego dnia działalności. Zobacz, jak znaleźć najlepsze oferty.

Ostatnia aktualizacja: 16 Lipca 2024
Ranking tworzony według najczęściej wybieranych ofert
Pożyczka dla firm – Bizlend
3 – 12 miesięcy
? 3/6/9/12
Okres spłaty
3 miesięcy
? minimum 3 miesiące
Wiek firmy
24h
? 24 godziny w dni robocze
Czas wypłaty
5 000 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka gotówkowa dla firm VISSET
12 miesięcy
Okres spłaty
3 miesięcy
Wiek firmy
do 24h
Czas wypłaty
15 000 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Faktoring dla firm Monevia
7 – 30 dni
Okres spłaty
0 miesięcy
? brak min. wymagań co do stażu i kondycji finansowej – także dla start-up’ów
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
1 – 300 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Ratalna dla firm SMEO
3 – 12 miesięcy
? 3-12 miesięcy (3/6/9/12)
Okres spłaty
6 miesięcy
Wiek firmy
od 5 minut
? od 5 minut do 24h
Czas wypłaty
5 000 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka dla firm – Novalend
1 – 24 miesięcy
? 3,6,9,12,18 lub 24 miesiące
Okres spłaty
6 miesięcy
? Minimum 6 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
5 000 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Gotówkowa Smartney
6 – 120 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
30 minut
Czas wypłaty
1 000 – 150 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Faktoring dla firm FINEA
7 – 90 dni
Okres spłaty
12 miesięcy
? do 3 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
500 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Gotówkowa i Limit dla firm Pekao S.A.
1 – 96 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
5 000 – 400 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Inwestycyjna dla firm Capitalko
3 – 36 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
5 000 – 300 000 zł
? EUR
Kwota
» SPRAWDŹ «
Faktoring Zakupowy dla firm PragmaGO
3 – 24 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
do 60 minut
Czas wypłaty
50 000 – 15 000 000 zł
? Do 150 000 zł bez weksla
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Ratalna dla firm Wealthon
12 – 36 miesięcy
? 12/18/24/30/36 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
48 godzin
Czas wypłaty
10 000 – 200 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka pomostowa dla firm Wealthon
1 – 10 dni
Okres spłaty
60 miesięcy
Wiek firmy
48 godzin
Czas wypłaty
1 000 – 750 000 zł
? Wartość kredytu przynajmniej 1,5 razy wyższa od wartości pożyczki.
Kwota
» SPRAWDŹ «
Faktoring dla firm FaktorOne
1 – 120 dni
Okres spłaty
0 miesięcy
Wiek firmy
15 minut
Czas wypłaty
10 000 – 3 500 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Faktoring dla firm NFG
1 miesiąc
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
5 minut
Czas wypłaty
5 000 – 25 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Pożyczka Gotówkowa dla firm Capitalko
3 – 18 miesięcy
Okres spłaty
12 miesięcy
Wiek firmy
do 24h
Czas wypłaty
20 000 – 1 000 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «
Kredyt Gotówkowy dla firm Nest Bank
12 – 96 miesięcy
? 12/24/36/48/60/72/84/96
Okres spłaty
24 miesięcy
Wiek firmy
24 godziny
Czas wypłaty
10 000 – 1 000 000 zł
Kwota
» SPRAWDŹ «

Jakie warunki musi spełnić nowa firma, żeby uzyskać pożyczkę?

Udzielenie pożyczki dla firmy, wymaga spełnienia określonych warunków, które mają na celu ocenę zdolności kredytowej oraz minimalizację ryzyka kredytowego.

Oto kluczowe warunki:

  • Zdolność kredytowa: Banki oraz instytucje pozabankowe wymagają przedstawienia dokumentów potwierdzających zdolność kredytową firmy. Obejmuje to ocenę przychodów, kosztów oraz prognoz finansowych.

  • Biznesplan: Przedsiębiorca powinien przygotować szczegółowy biznesplan, który prezentuje wizję firmy, cele, strategię oraz plany finansowe. Biznesplan jest istotnym elementem procesu wnioskowania, ponieważ pomaga przekonać instytucję finansową o rentowności i stabilności planowanej działalności.

  • Zabezpieczenia: Nowe firmy często muszą zapewnić dodatkowe zabezpieczenia, takie jak weksel in blanco, poręczyciel lub zastaw nieruchomości, aby zmniejszyć ryzyko związane z udzieleniem pożyczki.

  • Historia kredytowa: Przedsiębiorcy powinni mieć pozytywną historię kredytową lub rozpocząć jej budowanie poprzez regularne spłacanie mniejszych pożyczek czy faktur. Informacje te są weryfikowane w biurze informacji kredytowej oraz bazach dłużników.

  • Minimalny okres działalności: Niektóre banki wymagają, aby firma prowadziła działalność gospodarczą przez określony minimalny okres, zazwyczaj co najmniej 6-12 miesięcy. Jednak istnieją instytucje, które oferują pożyczki już od pierwszego dnia prowadzenia działalności gospodarczej.

  • Programy wsparcia: Warto korzystać z programów wsparcia dla nowych przedsiębiorców, które oferują preferencyjne warunki finansowania, takie jak niższe oprocentowanie czy dłuższy okres spłaty.

  • Dokumentacja: Przy wnioskowaniu o pożyczkę wymagane są podstawowe dokumenty, takie jak zaświadczenia o rejestracji działalności, dokumenty finansowe oraz ewentualne umowy z klientami lub kontrahentami.

Pożyczkę firmową możesz przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością.

Czy nowa firma dostanie kredyt w banku?

Uzyskanie kredytu przez nową firmę w banku jest możliwe, choć często wymaga spełnienia określonych wymogów i może wiązać się z pewnymi ograniczeniami. Przedsiębiorcy prowadzący działalność gospodarczą mogą starać się o kredyt firmowy już od pierwszego dnia działalności, jednak dostępność takiego finansowania w dużej mierze zależy od polityki konkretnego banku.

Banki oceniają także zdolność kredytową przedsiębiorcy, biorąc pod uwagę przychody, koszty i inne zobowiązania finansowe firmy. Dla nowych przedsiębiorstw, które nie mają jeszcze historii działalności, kluczowa jest wiarygodność właściciela i solidne zabezpieczenia.

Zalety i wady pożyczki pozabankowej dla firmy

Zalety:

  • Łatwość i szybkość uzyskania: Pożyczki pozabankowe, szczególnie dla nowych firm i jednoosobowych działalności gospodarczych, można otrzymać szybko, często już od pierwszego dnia prowadzenia działalności gospodarczej, co pozwala na szybkie uzyskanie płynności finansowej.

  • Mniejsze wymagania formalne: W przypadku pozabankowych pożyczek firmowych proces wnioskowania jest uproszczony, co skraca czas oczekiwania na decyzję kredytową.

  • Dostępność dla firm z niższą zdolnością kredytową: Instytucje pozabankowe często akceptują negatywne wpisy w biurze informacji kredytowej, co umożliwia uzyskanie finansowania nawet firmom o niskiej zdolności kredytowej lub z zaległościami w bazach dłużników.

  • Elastyczność w przeznaczeniu środków: Pożyczkę firmową możesz przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością gospodarczą, co daje większą swobodę w zarządzaniu uzyskanymi środkami.

  • Szeroka oferta dla różnych potrzeb: Instytucje pozabankowe oferują finansowanie w różnych kwotach, od niewielkich sum na bieżące potrzeby po większe środki na rozwój firmy, co pozwala dostosować wysokość pożyczki do indywidualnych potrzeb.

Wady:

  • Wyższy koszt pożyczki: Mają wyższe oprocentowanie i mogą wiązać się z dodatkowymi opłatami, co zwiększa całkowity koszt pożyczki w porównaniu do kredytów bankowych.

  • Krótszy okres kredytowania: Finansowanie pozabankowe często oferuje krótszy okres spłaty, co może zwiększać wysokość miesięcznych rat i obciążać płynność finansową firmy.

  • Mniejsze zabezpieczenia prawne: Instytucje pozabankowe nie zawsze oferują takie same gwarancje bezpieczeństwa jak banki, co może wiązać się z większym ryzykiem dla przedsiębiorcy.

  • Ryzyko dodatkowych kosztów: W przypadku problemów ze spłatą pożyczki pozabankowej, mogą pojawić się dodatkowe opłaty i sankcje, co może pogorszyć sytuację finansową firmy.

  • Brak długoterminowej relacji z bankiem: Uzyskanie kredytu w banku może budować długoterminową relację, która w przyszłości może przynieść korzyści, takie jak lepsze warunki finansowania. Pożyczki pozabankowe tego nie oferują.

Jak wygląda proces wnioskowania o chwilówkę dla firmy?

Cała procedura przebiega następująco:

  1. Wybierz ofertę pożyczki firmowej.

  2. Złóż wniosek online.

  3. Poczekaj na wydanie decyzji kredytowej.

  4. W momencie podpisania umowy dokładnie przeanalizuj warunki spłaty.

  5. Poczekaj na wypłatę należnych środków.